文章总结： 文档详细剖析了黑灰产利用Telegram作为指挥中枢及交易市场，结合USDT等虚拟货币进行匿名资金结算与洗钱的技术架构。通过动态C2、机器人自动化及多层级地址跳转等手段，犯罪团伙实现了跨国协同、身份隐匿与资金清洗。对此，执法部门需强化链上数据分析与加密通讯情报挖掘能力，并加强国际合作以应对侦查挑战。 综合评分： 88 文章分类： 威胁情报,区块链安全,恶意软件,网络安全,数据安全

TG、虚拟货币进行指令传递和资金过渡的技术细节

原创

子午猫

网络侦查研究院

2026年1月14日 07:32 湖南

加密通讯工具（如Telegram、Signal的私密群组）与虚拟货币的结合，已成为现代网络黑灰产及跨国犯罪组织进行指令传递、组织协调和资金结算的核心技术基础设施。其技术细节和运作模式高度专业化、隐蔽化，具体分析如下：

一、 加密通讯工具的核心作用：隐匿的“指挥中枢”与“交易市场”

加密通讯工具，尤其是 Telegram（TG/“纸飞机”），因其端到端加密、支持自毁消息、匿名注册、可创建大规模私密群组和频道等功能，已成为黑灰产的“标配”通信平台。

1. 作为犯罪组织的“指挥中枢”：

• 组织架构与任务分发

  犯罪团伙利用Telegram建立层级分明的内部群组。核心头目在境外通过“高管群”进行决策，中层管理人员在“任务群”向下线的“车手”、“聊手”、“技术员”分发具体指令（如取现地点、诈骗话术更新、恶意软件更新推送）。例如，在洗钱案中，上游“金主”通过TG向境内洗钱团伙下达“接单”指令。

• 培训与技术支持

  设立“话术课堂”、“技术交流群”，分享最新的诈骗脚本、恶意软件构建教程（如ClayRat间谍软件的配置方法）、反侦查技巧（如如何规避风控）。

• 动态C2（命令与控制）

  高级黑客组织（如Gamaredon/APT-C-53）将Telegram频道或Telegraph平台作为“死投递点”，用于动态更新C2服务器的IP地址和加密密钥。恶意软件定期访问这些公开频道获取最新指令，实现了C2服务器的快速切换和隐匿，使追踪打击变得极为困难。

2. 作为黑灰产的“地下交易市场”：

• 信息与数据贩卖

  大量存在所谓的“社工库”群组，公开贩卖公民个人信息（行踪、征信、住宿等）。交易以虚拟货币定价，买卖双方在群内或私聊达成交易。

• 非法服务与工具交易

  成为买卖银行卡（“四件套”）、手机卡、恶意软件（如Wonderland、ClayRat的木马构建器）、DDoS攻击服务、钓鱼网站源码、洗钱渠道（“跑分”、“承兑”）的集散地。交易过程完全在加密环境中进行。

• 人员招募与资金结算

  以“高薪兼职”为诱饵，在TG群组中招募“卡农”（提供银行卡者）、“车手”（取现人员）、“聊手”（诈骗话务员）。所有佣金、赃款分成均通过USDT等虚拟货币结算，在群内或点对点完成支付。

二、 虚拟货币的核心作用：匿名、跨境、即时的“血液”

以 USDT（泰达币，尤以TRC-20链为主） 为代表的稳定币，因其价格相对稳定、转账快速、手续费低、具有一定匿名性，成为黑灰产资金流转的“硬通货”。

1. 作为犯罪资金结算的“主货币”：

• 信息贩卖、黑产工具交易

  买卖双方谈妥价格后，买家直接向卖家提供的虚拟货币钱包地址进行链上转账。整个过程点对点完成，无需经过任何可被监管的金融机构。

• 跨境支付与分赃

  境外诈骗团伙向境内“车手”、“聊手”支付报酬时，直接发送USDT，资金秒到且跨境无障碍。在“杀洋盘”等跨国诈骗中，受害人的资金被诱导兑换成虚拟货币后，直接转入犯罪团伙控制的地址。

2. 作为洗钱与资金归集的“核心媒介”：

• “卡接回U”模式

  这是当前最主流的洗钱模式之一。上游诈骗赃款转入境内收购的“人头”银行卡后，洗钱团伙通过“跑分平台”快速拆分、取现，然后将现金通过“地下钱庄”或“OTC承兑商”兑换成USDT，最后将USDT转给上游犯罪分子。TG是串联“卡主-车手-钱庄-上游金主”各环节的关键通信工具。

• “对敲”换汇

  在非法跨境资金转移中，虚拟货币充当媒介。境内客户将人民币给地下钱庄，钱庄通过TG联系境外合作方，在境外出售等值USDT并将外币转入客户境外账户。资金“境内人民币出境，境外外币入境”的物理流动被切断，仅通过区块链上USDT所有权的转移完成“对敲”。

• 利用虚拟货币第四方支付平台

  如EBpay、K豆钱包等，它们为赌博、诈骗平台提供充值提现通道。赌客/受害人将人民币充值到平台兑换成平台内部币或USDT进行“消费”，平台再通过TG联络的承兑商将USDT变现。TG群组是寻找、联系和担保这些非法支付渠道的主要场所。

  

三、 “TG + 虚拟货币”结合的技术细节

这种结合并非简单并列，而是深度融合，形成了强大的反侦查体系：

1. 指令传递与资金流的高度耦合：

• 交易即指令

  在某些场景下，一笔特定金额、特定备注的虚拟货币转账本身就是一个行动指令。例如，“车手”收到一笔特定数量的USDT，即代表需要开始执行一次取现任务。

• 机器人自动化

  犯罪团伙利用 Telegram Bot API 开发自动化工具： * 恶意软件C2：如PupkinStealer、ClayRat、Wonderland等木马，将窃取的数据（浏览器凭证、短信、文件）通过预设的Telegram Bot Token和Chat ID，自动发送到攻击者控制的TG频道或私聊，实现数据外传和指令接收。这利用了TG服务的合法性和加密性，流量难以被传统防火墙识别。

  

• 交易与风控机器人：在洗钱和非法兑换群组中，机器人自动发布买卖广告、匹配交易对手、生成收款地址、确认收款状态，极大提高了效率并减少了人工暴露。

2. 身份与关系的隐匿：

• 匿名身份

  所有参与者均使用TG匿名账号，昵称和头像频繁更换。通过购买或盗取的手机号注册，与真实身份隔离。

• 单线联系与群组隔离

  不同层级、不同职能的成员处于不同的TG群组，实行单线联系。一个群组被端，不影响其他分支。

• 使用“担保交易”模式

  在大额或缺乏信任的交易中，双方将资金或资产打入由群内“担保机器人”或知名“中介”托管的地址，待确认履约后由担保方释放，降低了黑吃黑的风险，也增加了调查取证的难度。

3. 资金链的复杂化与匿名化处理：

• 多层级地址跳转

  收到赃款后，立即将USDT转入多个中间地址，进行快速、多次的拆分和合并，利用区块链的匿名性制造追踪障碍。

• 跨链与混币器

  将USDT从TRC-20链跨链兑换到其他公链（如以太坊），或使用 混币器（如Tornado Cash） 服务，将资金与大量其他用户的资金混合，彻底切断来源与去向的关联。

• 归集与沉淀

  经过多层清洗后，资金最终归集到犯罪团伙控制的少数核心地址，再通过需要KYC的中心化交易所（CEX）或线下OTC场外交易商变现为法币，或直接用于支付犯罪成本（如服务器租赁、黑客工具购买）。

“Telegram等加密通讯工具 + 虚拟货币”的组合，构建了一个平行于现实世界金融和通信体系的、高度隐匿的“暗网经济生态”。 Telegram提供了组织、通信、交易市场的“场地”，而虚拟货币提供了在这个场地内流通的“血液”和“薪酬”。这种结合使得犯罪活动实现了：

• 组织跨国化

  指挥者在境外，执行者在境内，通过TG无缝协同。

• 资金流转匿名化与即时化

  绕过传统金融监管，实现赃款的快速跨境转移和洗白。

• 犯罪工具与服务SaaS化

  通过TG群组分发恶意软件、洗钱服务，降低了技术门槛。

• 侦查打击复杂化

  通信内容加密难以获取，资金链路复杂且跨境，关键人物匿名且身处境外，给案件侦办带来了前所未有的挑战。

应对此类犯罪，需要执法部门提升区块链链上数据分析能力、加强对加密通讯工具中犯罪情报的挖掘能力，并深化国际司法与警务合作，才能有效打击这一“技术赋能”的新型犯罪生态。

END

免责声明：

本文所载程序、技术方法仅面向合法合规的安全研究与教学场景，旨在提升网络安全防护能力，具有明确的技术研究属性。

任何单位或个人未经授权，将本文内容用于攻击、破坏等非法用途的，由此引发的全部法律责任、民事赔偿及连带责任，均由行为人独立承担，本站不承担任何连带责任。

本站内容均为技术交流与知识分享目的发布，若存在版权侵权或其他异议，请通过邮件联系处理，具体联系方式可点击页面上方的联系我。

本文转载自：网络侦查研究院 子午猫《TG、虚拟货币进行指令传递和资金过渡的技术细节》