跨境电诈新套路，陪读家长与留学生沦为洗钱通道

子午猫
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网络侦查研究院

2026年11月10日 06:12
湖南

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跨境电诈链路升级，多名境外人员被同时围猎

北京石景山警方在\"反诈·向您报告\"发布会披露一起新型跨境电诈案。辖区53岁刘先生赴境外陪读仅1个月，即接到冒充国内公安民警的来电，对方以冒名申领境外号码、群发违法信息为由，伪造\"逮捕证\"捏造其参与国际诈骗团伙、名下银行卡洗钱500余万元，并以缴纳取保候审金为名诱导其汇款100余万元。

留学生账户成洗钱通道，受害人与工具人身份重叠

警方追踪资金链路发现，刘先生收款后迅速分多笔转入两名境外中国留学生账户。骗子先反向向两人各转入约80余万元，再以威胁诱导方式指使二人通过第三方支付平台兑换为虚拟货币U币转移。两名留学生既为诈骗受害人，又在不知情中沦为骗子的\"洗钱通道\"，3名受害人互为工具。

资金拦截与老年骗局并行，止损规模可观

经民警1周劝阻与政策宣讲，3名受害人先后醒悟。依托资金拦截机制，警方冻结涉案资金78万元并已返还刘先生。同期另一起案件瞄准老年群体：60岁王阿姨被\"炒股大师\"诱入虚假平台，投入10万元后，骗子通过购物平台下单价值50余万元相机镜头让其\"代付款还款\"，民警及时介入避免损失50余万元。

情报价值：跨境电诈已实现\"一次诈骗多人+虚拟货币洗白+境外留学生通道\"的组合升级，资金跨多国流转、溯源难度陡增，反诈情报须前置至留学生群体与虚拟货币兑付环节。

来源：反洗钱观察（2026年10月5日，北京石景山）