投产2个多月，上海银行同业存单AI机器人替代超60%的重复性作业

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智探AI应用

2026年7月13日 11:38
广东

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近期，上海银行推出“同业存单AI机器人”，聚焦同业存单发行过程中人工操作的效率痛点，以AI技术赋能业务。

此前同业存单发行全流程高度依赖人工，发行窗口期客户询价密集，路演、认购、缴款等环节分散跟进，交易员需同步处理多渠道沟通与手工记录，高峰期易遗漏关键信息、出现操作差错等。

据介绍，该机器人集成AI智能对话、客户意图识别与交易后台流程自动衔接能力，具备三大核心功能：智能触达，可基于客户分层一键推送发行计划与批量报价；智能辅助，复杂场景及时转人工，保障交易时段无断点；流程跟踪，全程监测募集进度，识别交易意向与市场反馈。

自2026年4月末投产以来，该机器人已累计处理询价2700余次，服务交易对手超百家，协助募集资金突破百亿元，替代超60%的重复性作业。

上海银行表示，下一步将继续优化机器人辅助交易功能，提升做市能力与货币市场传导效率。

据《智探AI应用》了解，上海银行正加速AI技术应用。不久前，该行就透露，已打造资产托管运营助手，将大模型能力用于基金交易文件解析场景上。通过大模型的语义理解和上下文推理能力，系统打通了从接收文件、解析内容、提取关键信息，到规则清洗和标准化输出的完整链路。目前，它已经能处理基金申购、赎回、分红等常见业务，连非标申赎、货币基金红利转投、基金转换等更复杂的场景也能胜任。

从整个2026年来说，上海银行在科技领域的重点之一将是，加速布局全行级人工智能平台，推动AI能力融入业务全流程。

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