办张\"难民卡\"白送350万？昆明一女子险成\"洗钱工具人\"，银行警银联动当场拦截

子午猫
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网络侦查研究院

2026年8月30日 06:37
湖南

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一、\"贵人\"许诺350万，条件是全盘托出个人信息

近日，镇江经开区赵女士遇上一位\"贵人\"张某，神秘告知可帮办\"某某银行难民卡\"，额度高达 350万，条件仅是交出身份证、银行卡、手机号、家庭住址，并帮忙介绍几个人\"一起领钱\"。家境不错的赵女士心动照做。

二、3万涉诈赃款入账，假病历+假外甥登场

取得信任后，一笔来自四川的 3万元 打进赵女士账户，张某称\"这是善款一部分，去银行取出来\"，还贴心备好假病历与一名假扮\"重病外甥\"的演员，以备银行核查。赵女士持银行卡和假病历到柜台，被常受反诈培训的银行工作人员察觉异样——账户交易异常、资金来源不明、取现理由牵强。

三、警银联动，350万骗局当场现形

工作人员立即按警银联动机制联系姚桥派出所，民警火速到场，一查赵女士手机发现大量涉诈APP、频繁与\"张某\"联络的记录。原来这 3 万元是涉诈赃款——若非银行警觉，赵女士不仅会亲手帮骗子\"洗白\"这笔钱，还会在不知不觉中涉嫌\"掩饰、隐瞒犯罪所得\"，面临法律责任。

天降巨款一律是骗，跑分洗钱一律不碰，个人信息一律不给，\"两卡\"安全一律守住。所谓\"难民卡白送几百万\"，本质是用你的账户帮骗子洗钱，你将成为共犯。

来源：昆明反电信网络诈骗中心（2026-07-30）