中行上海分行申请AI创新应用：基于智能体打造客户营销管理服务

点击关注→
点击关注→

智探AI应用

2026年7月26日 19:02
广东

在小说阅读器读本章

去阅读

近期，中国人民银行上海总部对外公示上海市金融科技创新监管工具第9批创新应用（为“数字金融”主题），包括6项创新应用，其中之一为中国银行上海市分行申请的“基于智能体技术的银行客户营销管理服务”。

据悉，该创新应用主要应用智能体、大语言模型、语音识别等技术，围绕银行线上营销与服务场景，打造集客户洞察、智能选客、智能质检、运营管控、迭代优化于一体的综合服务平台能力，推动营销与服务管理从经验驱动向智能驱动转型。

其中，应用智能体技术，构建面向AI外呼质检场景的任务编排与协同执行机制，围绕质检流程实现规则调用、任务分发、结果汇总、问题跟踪和复盘优化的有机衔接，提升质检任务编排、流程协同和业务联动能力，支撑问题识别与处置闭环，保障操作可审计、数据合规可控。

应用语音识别与自然语言处理技术，自动转写外呼通话并进行语义分析及结构化处理，基于原业务流程为智能质检和客户意图识别提供数据基础，并结合文本处理与知识管理技术，构建质检与话术知识库，实现规则的统一管理和动态更新，降低人工维护成本。同时运用大模型语义分析技术，多维解析客户交互内容，识别合规风险、服务质量、情绪信号与营销意向，为服务治理和精准营销提供智能化支撑。

应用机器学习与数据挖掘技术，对客户资产、交易行为、产品持有、互动记录等进行模型分析，构建客户画像与价值预测模型，实现客群分层分群和潜力评分，为营销策略制定与资源配置提供数据决策依据。

上述应用的创新性主要在于：

在智能质检方面，依托语音识别与大模型技术，实现外呼通话的实时转写与全量自动质检，融合语义理解、情绪分析及意图识别能力，结合上下文精准洞察客户意图与风险信号，显著提升风险预警时效性，减少人工评判的主观偏差。

在业务赋能方面，对质检发现进行结构化解析，明确问题类型及对应话术位置，并针对性生成改进建议，为一线话术优化与培训整改提供数据支撑，推动服务质量持续提升。

在运营增效方面，依托智能体与机器学习技术，将诊断结论转化为精准的客户筛选与任务执行策略，并建立结果反馈机制，实现营销流程的智能化贯通与运营效率的全面提升。

*点击*“阅读原文”，可下载“基于智能体技术的银行客户营销管理服务”文档。****