文章总结： 中行上海分行基于智能体的客户营销管理服务入选金融科技监管工具。该方案融合大模型与语音识别，实现外呼全量质检与精准营销。核心创新在于利用智能体编排任务闭环，通过语义分析提升风险预警时效，将质检结论转化为营销策略，推动银行业务向智能驱动转型。 综合评分： 62 文章分类： 产品介绍,软文广告,AI安全,解决方案

中行上海分行申请AI创新应用：基于智能体打造客户营销管理服务

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智探AI应用

2026年7月26日 19:02 广东

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近期，中国人民银行上海总部对外公示上海市金融科技创新监管工具第9批创新应用（为“数字金融”主题），包括6项创新应用，其中之一为中国银行上海市分行申请的“基于智能体技术的银行客户营销管理服务”。

据悉，该创新应用主要应用智能体、大语言模型、语音识别等技术，围绕银行线上营销与服务场景，打造集客户洞察、智能选客、智能质检、运营管控、迭代优化于一体的综合服务平台能力，推动营销与服务管理从经验驱动向智能驱动转型。

其中，应用智能体技术，构建面向AI外呼质检场景的任务编排与协同执行机制，围绕质检流程实现规则调用、任务分发、结果汇总、问题跟踪和复盘优化的有机衔接，提升质检任务编排、流程协同和业务联动能力，支撑问题识别与处置闭环，保障操作可审计、数据合规可控。

应用语音识别与自然语言处理技术，自动转写外呼通话并进行语义分析及结构化处理，基于原业务流程为智能质检和客户意图识别提供数据基础，并结合文本处理与知识管理技术，构建质检与话术知识库，实现规则的统一管理和动态更新，降低人工维护成本。同时运用大模型语义分析技术，多维解析客户交互内容，识别合规风险、服务质量、情绪信号与营销意向，为服务治理和精准营销提供智能化支撑。

应用机器学习与数据挖掘技术，对客户资产、交易行为、产品持有、互动记录等进行模型分析，构建客户画像与价值预测模型，实现客群分层分群和潜力评分，为营销策略制定与资源配置提供数据决策依据。

上述应用的创新性主要在于：

在智能质检方面，依托语音识别与大模型技术，实现外呼通话的实时转写与全量自动质检，融合语义理解、情绪分析及意图识别能力，结合上下文精准洞察客户意图与风险信号，显著提升风险预警时效性，减少人工评判的主观偏差。

在业务赋能方面，对质检发现进行结构化解析，明确问题类型及对应话术位置，并针对性生成改进建议，为一线话术优化与培训整改提供数据支撑，推动服务质量持续提升。

在运营增效方面，依托智能体与机器学习技术，将诊断结论转化为精准的客户筛选与任务执行策略，并建立结果反馈机制，实现营销流程的智能化贯通与运营效率的全面提升。

点击“阅读原文”，可下载“基于智能体技术的银行客户营销管理服务”文档。

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