文章总结： 青岛警方联合外汇局破获涉案158亿元的特大地下钱庄案，抓获74人。经查，犯罪团伙利用虚拟货币进行非法汇兑洗钱。文章剖析了地下钱庄破坏金融秩序、助长上游犯罪的危害，警示公众与企业应通过正规渠道办理外汇，避免因非法交易遭受财产损失或承担法律责任。 综合评分： 80 文章分类： 安全大事件,威胁情报,数据安全

青岛破获特大地下钱庄案，涉案158亿，抓获74人！

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子午猫 子午猫

网络侦查研究院

2026年4月1日 07:41 湖南

在金融领域的隐秘角落，地下钱庄犹如一颗毒瘤，侵蚀着国家的金融秩序，危害着人民的财产安全。2022 年，青岛警方与国家外汇管理局青岛市分局紧密协作，成功破获一起涉案金额高达 158 亿元的特大地下钱庄案，犹如一记重锤，敲响了对非法金融活动打击的警钟。

0x00 可疑线索浮现，案件初露端倪

2022 年 11 月，青岛警方收到金某等人账户的可疑交易线索。初步调查显示，千余个账户每日流水平均超 300 万元，总交易金额竟达 20 多亿元。这些账户资金呈现出全天候高频操作、快进快出的异常特征，瞬间引起了警方的高度关注。

青岛市公安局经侦支队办案人员杨懿指出：“这些账户均通过网银或手机银行操作，网络操作地址显示在境外，然而账户开户人却都未曾出过境。”经过细致排查，警方发现只有金某的儿子长期滞留境外，且网络操作地址与之吻合，由此推测金某极有可能是这些账户的实际控制人。

警方并未就此止步，而是对可疑账户展开深入调查。他们发现，向金某控制账户汇款的人员多数有境外留学或多次短期出入境经历，并且其相关账户还与境内其他疑似地下钱庄的账户存在资金往来记录。据此，警方判定金某涉嫌利用其控制的银行账户提供非法换汇服务，同时存在与国内其他地下钱庄交易的行为，已涉嫌非法经营犯罪，遂决定对金某立案侦查。

0x01 深挖线索，牵出虚拟货币团伙

在侦查过程中，警方又有了新的惊人发现。金某所控制账户中的大量资金，竟汇入了从事境外虚拟货币交易的李某所控制的账户。为全面打击该地下钱庄案涉及的上下游犯罪，国家外汇局和公安机关的办案人员不辞辛劳，合力调取了与金某相关的可疑银行交易记录 2000 多万条，并从中梳理出上千个可疑账户。这些账户开户地涉及全国十余个省市，资金交易量超百亿元人民币。

国家外汇管理局青岛市分局国际收支处副处长刘翠丽介绍说：“我们综合运用多种分析工具进行数据比对，发现有大量资金集中转移到了境内李某个人控制的多个银行账户，且这些资金只进不出。”警方进一步调取金某和李某的账户流水，发现二人之间的资金流存在明显异常，进而挖出了一个以李某为首的非法买卖虚拟货币团伙。

青岛市公安局经侦支队政治处主任刘刚表示：“李某只是一县级城市纺织企业的普通员工，但其名下关联和掌控的第三方银行卡资金流水却高达 50 多亿元，这显然与其身份不符。经过深入调查，我们获取了李某大量非法买卖虚拟货币的证据。”

虚拟货币作为基于互联网技术的新型货币形态，具有去中心化、匿名化等特点，隐蔽性极强，这无疑增加了案件的侦破难度。不过，面对这一挑战，警方并未退缩，而是采取多种新型研判手段，成功发现了李某更多犯罪事实。原来，李某还是一名专门从事非法买卖虚拟货币的承兑商，他通过境外虚拟货币交易平台，帮助金某把大量资金兑换成泰达币等虚拟货币。即便明知金某从事地下钱庄违法犯罪活动，李某依然与其开展虚拟货币买卖业务，帮助地下钱庄非法汇兑，已然涉嫌犯罪。

0x02 收网行动，犯罪团伙覆灭

经过长达 6 个月的艰苦侦查，办案人员终于摸清了该犯罪团伙的组织架构、身份信息及活动规律。随后，警方集中部署收网行动，全国各地警方紧密联动，在半个月内共计抓获同案嫌疑人 74 名。行动现场，民警缴获了犯罪嫌疑人使用的手机、电脑、银行卡等一批作案工具，并及时固定了相关证据。在看守所内，犯罪嫌疑人如实向警方供述了操作流程。据犯罪嫌疑人交代，他们通过“这种换汇”赚取汇率差，利润在 3‰到 5‰之间。

这起案件的成功侦破，彰显了青岛警方与国家外汇管理局青岛市分局打击非法金融活动的坚定决心和强大能力。然而，地下钱庄的危害远不止于此。

0x03 地下钱庄危害剖析

地下钱庄不仅严重破坏经济金融秩序，还为走私、赌博、骗税等上游犯罪提供了转移资金的通道，助长了上游犯罪的气焰。同时，它使与其发生交易的企业和个人面临巨大的财产损失风险，一旦地下钱庄资金链断裂或相关人员携款潜逃，这些企业和个人将血本无归。此外，参与地下钱庄交易还面临着严重的法律风险，根据《中华人民共和国外汇管理条例》规定，买卖外汇必须在国家指定的场所进行，否则属于非法买卖外汇，情节严重的将涉及刑事犯罪。

国家外汇管理局青岛市分局副局长张朝晖特别提醒广大社会公众和企业，一定要远离地下钱庄。若有外汇兑换和结算需求，务必前往具有结售汇业务资格及经批准的合法机构办理。切不可贪图所谓的“方便”或“更合适的汇率”，而选择通过非法机构或私人进行汇兑结算，以免陷入法律困境，遭受财产损失。

地下钱庄因其运作的隐蔽性，一直是公安机关和外汇管理部门打击整治的重点。数据显示，今年前 11 个月，汇警联合破获地下钱庄案件 120 起、行政处罚交易对手非法买卖外汇 443 起、处罚没款 9.4 亿元人民币。这些行动有力地震慑了地下钱庄等违法犯罪活动，维护了外汇市场的健康秩序和国家金融安全。但打击地下钱庄是一场长期而艰巨的斗争，需要社会各界共同努力，提高防范意识，共同守护国家的金融稳定和人民的财产安全。

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